Risk Assessment

Risk Profiling for Research Analysts

Introduction to Risk Profiling Risk profiling is a simple process of understanding the overall chances of risk that an investor will have to bear while investing in the market. It helps research analysts create a personalized strategy to fulfill the financial goals, risk tolerance and time horizon of each investor. It is the basis of deciding the best financial product that suits an investor's portfolio.

Why Risk Profiling Matters for Research Analysts Risk profiling does matter for research analysts because they are responsible for providing well-researched and data-driven recommendations. And understanding the investor's risk profile ensures that investment strategies are suitable because, without risk profiling, there are chances of a clash between research analysts and investors.

Client Risk Profiling Questionnaire

Objective: The following questionnaire helps to check risk tolerance, capacity, and financial goals to create a personalized investment strategy that matches the investor’s risk profile. Please answer the questions honestly based on your current financial situation and future objectives.

Section 1: Personal Information

Full Name*

Contact No.*

E-mail ID*

Age Group*

Gender*

Marital Status*

Occupation*

Annual Income*

Preferred Investment Amount*

Investment Time Horizon*

City*

State*

Section 2: Risk Tolerance

How would you describe your knowledge of investments and financial markets?*

How much volatility in your investment returns are you comfortable with?*

How would you feel if your investment lost 20% of its value in one year?*

What is your reaction to the potential for significant short-term loss in your investment portfolio?*

Section 3: Risk Capacity

What is your primary source of income?*

What portion of your total assets is invested in the stock market or high-risk investments?*

How much of your liquid assets (cash, savings, etc.) would you need access to in the next 12 months?*

If you experienced a significant loss (20% or more) in your portfolio, how would this affect your ability to meet future financial obligations?*

Section 4: Investment Objectives & Liquidity Needs

What is your primary investment goal?*

How do you plan to use your investment returns?*

What is the most important factor when selecting investments?*

Do you anticipate any major expenses in the next 1-3 years that would require withdrawing from your investments?*

Value:

You have a low tolerance for risk, and your primary focus is on preserving capital. A portfolio with a high percentage of cash is suitable for you.

You have a balanced approach to risk and return. You are comfortable with moderate market fluctuations, making a diversified portfolio suitable(F&O exposure 5% of total capital).

You are willing to take high risks for potentially high rewards. A portfolio with a high percentage of equities or alternative investments is appropriate(F&O exposure 10% of total capital).

अनुसंधान विश्लेषकों के लिए जोखिम प्रोफाइलिंग

जोखिम प्रोफाइलिंग का परिचय: जोखिम प्रोफाइलिंग जोखिम की समग्र संभावनाओं को समझने की एक सरल प्रक्रिया है जो एक निवेशक को बाजार में निवेश करते समय सहन करना होगा। यह अनुसंधान विश्लेषकों को प्रत्येक निवेशक के वित्तीय लक्ष्यों, जोखिम सहनशीलता और समय सीमा को पूरा करने के लिए एक व्यक्तिगत रणनीति बनाने में मदद करता है। यह किसी निवेशक के पोर्टफोलियो के लिए उपयुक्त सर्वोत्तम वित्तीय उत्पाद तय करने का आधार है।

अनुसंधान विश्लेषकों के लिए जोखिम प्रोफाइलिंग क्यों मायने रखती है: अनुसंधान विश्लेषकों के लिए जोखिम प्रोफाइलिंग मायने रखती है क्योंकि वे अच्छी तरह से शोधित और डेटा-संचालित सिफारिशें प्रदान करने के लिए जिम्मेदार हैं। और निवेशक के जोखिम प्रोफ़ाइल को समझने से यह सुनिश्चित होता है कि निवेश रणनीतियाँ उपयुक्त हैं, क्योंकि जोखिम प्रोफ़ाइल के बिना, अनुसंधान विश्लेषकों और निवेशकों के बीच टकराव की संभावना है।

ग्राहक जोखिम प्रोफाइलिंग प्रश्नावली

उद्देश्य: यह प्रश्नावली आपके निवेश के दौरन होने वाली रिस्क की सहनशीलता, क्षमता और आर्थिक लक्ष्यों को समझने में मदद करती है ताकि निवेश से होने वाला जोखिम के अनुसार एक व्यक्तिगत रणनीति बनाई जा सके। कृपया अपने वर्तमान आर्थिक स्थिति और भविष्य के उद्देश्यों के आधार पर ही ईमानदारी से उत्तर दें।

भाग 1: व्यक्तिगत जानकारी

नाम:*

संपर्क नंबर*

ईमेल आईडी*

आयु वर्ग*

लिंग*

वैवाहिक स्थिति*

पेशा/व्यवसाय*

वार्षिक आय*

कुल संपत्ति (मुख्य निवास को छोड़कर)*

निवेश समय अवधि*

शहर*

राज्य*

भाग 2: जोखिम सहनशीलता

आप निवेश और वित्तीय बाजारों के बारे में कितना जानते हैं ?*

आप निवेश रिटर्न में कितनी अस्थिरता (volatility) को सहन कर सकते हैं?*

यदि आपके निवेश का मूल्य एक वर्ष में 20% घट जाए, तो आपको कैसा महसूस होगा?*

यदि आपके निवेश पोर्टफोलियो में कम समय में ही अधिक नुकसान हो जाए, तो आपकी प्रतिक्रिया क्या होगी?*

भाग 3: जोखिम क्षमता

आपकी आय का मुख्य स्रोत क्या है?*

आपकी कुल संपत्ति का कौन सा हिस्सा शेयर बाजार या ज़्यादा जोखिम वाले निवेशों में निवेशित है?*

आपकी तरल संपत्ति (नकद, बचत आदि) का कितना हिस्सा आपको अगले 12 महीनों में निकालने की आवश्यकता होगी?*

यदि आपके पोर्टफोलियो में 20% या उससे अधिक की हानि होती है, तो इससे आपकी भविष्य की आर्थिक जरुरतो को पूरा करने की क्षमता पर क्या प्रभाव पड़ेगा?*

भाग 4: निवेश उद्देश्य और तरलता आवश्यकताएँ

आपका मुख्य निवेश उद्देश्य क्या है?*

आप अपने निवेश रिटर्न का उपयोग कैसे करना चाहते हैं?*

निवेश का चयन करते समय सबसे महत्वपूर्ण कारक क्या है?*

क्या आपको अगले 1-3 वर्षों में किसी बड़े खर्च की आवश्यकता होगी जिसके लिए आपको अपने निवेश से निकालने की आवश्यकता होगी?*

Value:

आप जोखिम के प्रति कम सहनशील हैं और आपका मुख्य ध्यान पूंजी संरक्षण पर है। आपके लिए नकद का उच्च प्रतिशत वाला पोर्टफोलियो उपयुक्त है।

आप जोखिम और रिटर्न के प्रति संतुलित दृष्टिकोण रखते हैं। आप बाजार के मध्यम उतार-चढ़ाव से असहज नहीं हैं, और आपके लिए एक विविध पोर्टफोलियो उपयुक्त है।

आप उच्च रिटर्न की संभावना के लिए उच्च जोखिम लेने के इच्छुक हैं। इक्विटी या वैकल्पिक निवेशों का उच्च प्रतिशत वाला पोर्टफोलियो आपके लिए उपयुक्त है।